ສິ່ງທີ່ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຮູ້ກ່ຽວກັບກົດຫມາຍຕ້ານການລ້າງເງິນ
ການລ້າງເງິນແມ່ນຫຍັງ?
ພຽງແຕ່ກ່າວວ່າ, ການຟອກເງິນແມ່ນການເຮັດທຸລະກໍາແລະກິດຈະກໍາທີ່ໃຊ້ເພື່ອຊ່ອນແຫຼ່ງເງິນທີ່ແທ້ຈິງ.
ໃນຫຼາຍໆກໍລະນີ, "ທຸລະກິດທີ່ຜິດກົດຫມາຍ" (ຍ້ອນ IRS ເອີ້ນພວກມັນ) ກໍາລັງພະຍາຍາມເຮັດເງິນທີ່ບໍ່ສະອາດ (ຈາກກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍເຫຼົ່ານີ້, ເຊັ່ນວ່າການຊື້ຢາເສບຕິດ, ເບິ່ງຄືວ່າຖືກຕ້ອງ - ຖືກຕ້ອງ). ດັ່ງນັ້ນເງິນແມ່ນ "ຖືກລ້າງແລ້ວ."
ນັກທຸລະກິດກ່າວວ່າການຟອກເງິນເປັນບັນຫາສາກົນ.
ຈາກນັກການເມືອງທີ່ເສຍຊີວິດແລະຢາເສບຕິດຢາເສບຕິດເພື່ອການລ່ວງລະເມີດພາສີແລະການເສຍຊີວິດ alimony, ຫຼາຍຫຼືຫນ້ອຍທຸກຄົນໄດ້ເຮັດມັນ.
ວິທີການເງິນໄດ້ຖືກລ້າງ?
ຫຼັກການຂອງການຟອກເງິນແມ່ນເພື່ອໃຫ້ເງິນສົດເຂົ້າໃນລະບົບການເງິນໂດຍບໍ່ເປີດເຜີຍແຫຼ່ງເງິນ. ໃຫ້ເວົ້າວ່າຜູ້ໃດຜູ້ຫນຶ່ງມີເງິນສົດຈາກການຕົກລົງທີ່ຜິດກົດຫມາຍ. ບຸກຄົນພະຍາຍາມຈ່າຍເງິນສົດເພື່ອໃຫ້ເງິນສົດເຂົ້າສູ່ລະບົບການເງິນໂດຍບໍ່ຕ້ອງເປີດເຜີຍວ່າມັນມາຈາກໃສ.
ວິທີການລ້າງເງິນໂດຍປົກກະຕິເຮັດວຽກໃນຂະບວນການສາມຂັ້ນຕອນສໍາລັບການຟອກເງິນ. ໃນຂັ້ນຕອນທໍາອິດ (ການລົງທຶນ), ເງິນ "ເປື້ອນ" ຖືກນໍາເຂົ້າໃນລະບົບການເງິນ, ຕາມປົກກະຕິໃນເງິນຝາກປະຈໍາຕົວເລັກ.
ໃນຂັ້ນຕອນທີສອງ (ຂັ້ນຕອນ), ເງິນແມ່ນແຈກຢາຍຫຼືແຈກຢາຍ. ແລະໃນຂັ້ນຕອນທີສາມ (ການເຊື່ອມໂຍງ), ເງິນໄດ້ຖືກນໍາໃຊ້ເຂົ້າໃນເສດຖະກິດແລະໃຊ້ໃນການຊື້ສິນຄ້າທີ່ມີລາຄາຂະຫນາດໃຫຍ່ເຊັ່ນເຮືອນຫຼືທຸລະກິດ.
ເປັນຫຍັງການລ່ວງລະເມີດເງິນເປັນເຫດການ?
ໃນຂະນະທີ່ມັນເບິ່ງຄືວ່າຈະແຈ້ງ, ການຟອກເງິນແມ່ນກິດຈະກໍາທາງອາຍາສໍາລັບເຫດຜົນຫຼາຍຢ່າງ.
IRS ແມ່ນອົງການຫນຶ່ງຂອງລັດຖະບານກາງທີ່ມີຫນ້າທີ່ຕິດຕາມກວດກາຜົນປະໂຫຍດທີ່ບໍ່ດີ, ສ່ວນຫຼາຍແມ່ນຍ້ອນລາຍໄດ້ນີ້ບໍ່ໄດ້ຖືກເກັບພາສີ. ເຖິງແມ່ນວ່າຈະມີຜົນປະໂຫຍດທີ່ຜິດກົດຫມາຍກໍ່ຕາມ, ຍ້ອນວ່າ Al Capone ໄດ້ພົບເຫັນໃນປີ 1930, ເມື່ອລາວຖືກຕັດສິນວ່າຖືກລັກພາຕົວ.
ລັດຖະບານສະຫະລັດກ່າວວ່າບັນດາທະນາຄານຂອງສະຫະລັດກ່າວວ່າ:
ການລ້າງເງິນເຮັດໃຫ້ມີຄວາມຜິດທາງອາຍາຢ່າງຮຸນແຮງຢ່າງກວ້າງຂວາງແລະເປັນອັນຕະລາຍຕໍ່ຄວາມສົມບູນຂອງລະບົບການເງິນ.
ບໍ່ແມ່ນສິ່ງຈໍານວນຫນ້ອຍຂອງອາຊະຍາກໍາເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນການຄ້າຂາຍຢາເສບຕິດແລະການກໍ່ການຮ້າຍ, ດັ່ງນັ້ນມັນເປັນສິ່ງຈໍາເປັນສໍາລັບລັດຖະບານສະຫະລັດແລະລັດຖະບານອື່ນໆທີ່ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃນການຫລຸດຜ່ອນເງິນ.
ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການລ້າງເງິນແມ່ນຫຍັງ?
ສອງກົດຫມາຍສະຫະລັດກ່ຽວຂ້ອງໂດຍກົງກັບຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຈະຂັດຂວາງກິດຈະກໍາການຟອກເງິນ. ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຄວາມລັບທະນາຄານຂອງທະນາຄານປີ 1970 ປະກອບມີຄວາມຕ້ອງການສໍາລັບທະນາຄານແລະສະຖາບັນການເງິນເພື່ອລາຍງານປະເພດການເຮັດທຸລະກໍາບາງຢ່າງແລະການໂອນເງິນສົດຂະຫນາດໃຫຍ່.
ໃນປີ 1986, ກອງປະຊຸມໄດ້ຜ່ານກົດລະບຽບການຄວບຄຸມການລະເມີດເງິນທີ່ເຮັດໃຫ້ການລ້າງເງິນເປັນອາຊະຍາກໍາຂອງລັດຖະບານສະເພາະ. ມັນຫ້າມການກະທໍາທາງອາຍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເຮັດທຸລະກໍາທາງດ້ານການເງິນ (ຖືກກໍານົດຢ່າງກວ້າງຂວາງ) ທີ່ພະຍາຍາມທີ່ຈະຊ່ອນຢູ່ບ່ອນທີ່ເງິນມາຈາກຜູ້ທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງກອງທຶນຫຼືຜູ້ທີ່ຄວບຄຸມພວກມັນ. ກົດຫມາຍນີ້ສາມາດດໍາເນີນການຕໍ່ການລະເມີດໂດຍບໍ່ມີຈໍານວນການໂອນເງິນຂັ້ນຕ່ໍາ.
ກົດຫມາຍທີ່ຜ່ານມາເພີ່ມເຕີມໄດ້ຖືກສົ່ງເສີມສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນທະນາຄານທີ່ມີຂໍ້ກໍານົດທີ່ເຂັ້ມງວດແລະຄວາມຕ້ອງການເພື່ອກໍານົດລູກຄ້າທະນາຄານ.
ສິ່ງທີ່ກ່ຽວກັບການໂອນເງິນທາງດ້ານການເງິນພາຍນອກສະຫະລັດ?
ເຄື່ອງຫຼີ້ນເງິນສ່ວນຫຼາຍມັກເຮັດວຽກກັບບັນຊີຕ່າງປະເທດ (ບັນຊີທະນາຄານຢູ່ນອກສະຫະລັດ). ເພື່ອຫລີກລ່ຽງຄວາມພະຍາຍາມເຫຼົ່ານີ້ເພື່ອຊ່ອນເງິນຢູ່ຕ່າງປະເທດ, ທຸກຄົນທີ່ມີສິນຊັບຢູ່ຕ່າງປະເທດຄວນຈະລາຍງານໃຫ້ IRS. ກົດຫມາຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງແມ່ນເອີ້ນວ່າ FATCA (ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການປະຕິບັດພາສີຂອງບັນຊີຕ່າງປະເທດ). ກົດຫມາຍນີ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ລາຍງານຂອງຊັບສິນຕ່າງປະເທດຂະຫນາດໃຫຍ່, ໂດຍມີຕໍາ່ສຸດທີ່ກໍານົດໄວ້ຂຶ້ນຢູ່ກັບສະຖານະພາບການຍື່ນຂອງທ່ານ. ຖ້າສິນຊັບຕ່າງປະເທດຂອງທ່ານຢູ່ໃນລະດັບຕໍ່າສຸດ, ທ່ານບໍ່ຕ້ອງຍື່ນບົດລາຍງານສໍາລັບປີພາສີທີ່ມີຄໍາຖາມ.
ຂ້ອຍຕ້ອງເຮັດແນວໃດເພື່ອປະຕິບັດກົດຫມາຍຕ້ານການລ້າງເງິນ?
ເຖິງແມ່ນວ່າທຸລະກິດຂອງທ່ານບໍ່ແມ່ນທະນາຄານ, ທ່ານອາດຈະເປັນຜູ້ຖືກເຄາະຮ້າຍຈາກໂຄງການການຟອກເງິນ.
ຖ້າທຸລະກິດຂອງທ່ານອາດຈະມີຈໍານວນການໂອນເງິນຂະຫນາດໃຫຍ່ (ຈາກການຂາຍອຸປະກອນຫຼືການເຮັດທຸລະກິດອະສັງຫາລິມະຊັບ), ຫຼືຖ້າທ່ານເຮັດ ທຸລະກິດເປັນເງິນສົດ (ຮ້ານອາຫານ, ສໍາລັບຕົວຢ່າງ), ທ່ານຄວນຈະຮູ້ວ່າບ່ອນທີ່ເງິນມາຈາກທຸລະກິດຂອງທ່ານ. ຫຼັກການນີ້, ໃນອຸດສາຫະກໍາການທະນາຄານ, ຖືກເອີ້ນວ່າ "ຮູ້ລູກຄ້າຂອງທ່ານ."
ໂດຍສະເພາະ, ກົດຫມາຍຂອງລັດຖະບານກາງຮຽກຮ້ອງໃຫ້ທ່ານລາຍງານການໂອນເງິນສົດຂະຫນາດໃຫຍ່ຫຼາຍກວ່າ 10,000 ໂດລາຕໍ່ IRS. ມີແບບຟອມສະເພາະໃດຫນຶ່ງທີ່ທ່ານຕ້ອງການໃຊ້ໃນການລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາເຫຼົ່ານີ້ - ແບບຟອມ 8300. ຫມາຍເຫດນີ້ແມ່ນການໂອນເງິນສົດເຊິ່ງບໍ່ສາມາດນໍາໃຊ້ໄດ້ຜ່ານລະບົບການເງິນ.