ຄວາມຫມາຍຂອງການລ່ວງລະເມີດເງິນ
ເພື່ອກໍານົດພື້ນຖານສໍາລັບບົດຂຽນນີ້, ທ່ານຕ້ອງເຂົ້າໃຈວ່າການຟອກເງິນແມ່ນຫຍັງ. ຕາມ Investopedia:
"ຂະບວນການສ້າງຮູບລັກສະນະທີ່ຈໍານວນເງິນທີ່ໄດ້ຮັບຈາກອາຊະຍາກໍາຮ້າຍແຮງເຊັ່ນການຄ້າຂາຍຢາເສບຕິດຫຼືກິດຈະກໍາກໍ່ການຮ້າຍແມ່ນມາຈາກແຫຼ່ງທີ່ຖືກຕ້ອງ".
ການລ້າງເງິນເຮັດວຽກແນວໃດ
ໂຄງການການຟອກເງິນແບບດັ້ງເດີມເຮັດວຽກແບບນີ້. ໃຫ້ເວົ້າວ່າ Jim ແລະ Nathan ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຂາຍຢາເສບຕິດທີ່ຜິດກົດຫມາຍແລະມີການໄຫຼເຂົ້າຂອງເງິນສົດຢ່າງໃຫຍ່ຫຼວງ. ມັນເປັນອັນຕະລາຍແລະໂງ່ຈ້າທີ່ຈະຮັກສາເງິນສົດຢູ່ທົ່ວໆສະນັ້ນພວກເຂົາຕ້ອງການເງິນສົດເຂົ້າໄປໃນທະນາຄານໂດຍບໍ່ມີຄວາມຫນ້າສົງໄສ.
ອຸດສາຫະກໍາການທະນາຄານແມ່ນຕ້ອງການໂດຍລັດຖະບານເພື່ອລາຍງານເງິນຝາກເງິນສົດໃຫ້ IRS. ທະນາຄານຍັງສາມາດລາຍງານກ່ຽວກັບເງິນຝາກເງິນທີ່ສົງໃສໃດໆເຊັ່ນ: ຈໍານວນເງິນສົດຫຼາຍໆຄັ້ງຫຼືລູກຄ້າທີ່ເກັບຮັກສາຈໍານວນເງິນສົດໃນຕູ້ເງິນຝາກທີ່ປອດໄພ. ບົດລາຍງານ IRS ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນເພື່ອວ່າການດໍາເນີນງານທີ່ຜິດກົດຫມາຍສາມາດຖືກກວດພົບ, ແລະເພື່ອຮັບປະກັນວ່າທຸລະກິດຈະຈ່າຍຄ່າພາສີ.
ດັ່ງນັ້ນ, ປະຊາຊົນທີ່ດໍາເນີນກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍຕ້ອງການທາງວິທີການທີ່ຈະໄດ້ຮັບເງິນເຂົ້າໃນທະນາຄານ, ບ່ອນທີ່ມັນມີຄວາມປອດໄພ, ໂດຍບໍ່ມີການຫຼຸດລົງຈາກທະນາຄານ. ທຸກໆເງິນທີ່ໃຫຍ່ຫຼວງ, ຫຼືເງິນຝາກເງິນສົດຂະຫນາດໃຫຍ່ເລື້ອຍໆມັກຈະບໍ່ໄດ້ຮັບຕາມກົດຫມາຍ. Jim ແລະ Nathan ເປີດທຸລະກິດທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ, ບ່ອນທີ່ມີ ເງິນສົດປົກກະຕິ ເຊັ່ນ: ຮ້ານອາຫານ, ຮ້ານເລັບ, ລົດລ້າງ, ຮ້ານຄີມ, ຮ້ານກາເຟ, ຫຼືສະຖານີອາຍແກັສ.
ທຸລະກິດເຫຼົ່ານີ້ຖືກເອີ້ນວ່າ "ທາງຫນ້າ" ສໍາລັບການຟອກເງິນ.
ດັ່ງນັ້ນ, ໃນເວລາທີ່ Jim ແລະ Nathan ສົ່ງເງິນຝາກເງິນສົດໃຫ້ທະນາຄານທຸກໆມື້ຈາກທຸລະກິດທີ່ຖືກຕ້ອງຂອງພວກເຂົາ, ພວກເຂົາເພີ່ມເງິນສົດເພີ່ມເຕີມຈາກການຂາຍຢາເສບຕິດຂອງພວກເຂົາໄປຖົງຝາກເງິນ, ແລະເງິນຂອງພວກເຂົາທີ່ຖືກກະທົບຈາກຢາເສບຕິດໄດ້ເຂົ້າໄປໃນເງິນທີ່ "ສະອາດ" ຮ້ານອາຫານທີ່ຖືກຕ້ອງຫຼືເລັບ. ນີ້ແມ່ນບ່ອນທີ່ການຟອກເງິນໄລຍະເວລາມາຈາກ. ເລັກນ້ອຍໂດຍນ້ອຍ, ເງິນເປື້ອນເຮັດໃຫ້ວິທີການກັບທະນາຄານປະສົມປະສານດ້ວຍເງິນຈາກທຸລະກິດອື່ນໆ. ດັ່ງນັ້ນເງິນທີ່ເປື້ອນເບິ່ງຄືວ່າຈະສະອາດ.
ວິທີການລ້າງເງິນເຮັດວຽກຢູ່ອີເບ
ນັບຕັ້ງແຕ່ພວກເຮົາອາໄສຢູ່ໃນສັງຄົມເອເລັກໂຕຣນິກ, ລະບົບການລ້າງເງິນໄດ້ເຮັດໃຫ້ທາງອິນເຕີເນັດຂອງພວກເຂົາ. ການຂາຍອອນລາຍຖືກຕິດຕາມ. Paypal ສົ່ງຜູ້ຂາຍໃຫ້ 1099K ຖ້າຫາກເງື່ອນໄຂເຫຼົ່ານີ້ຖືກປະຕິບັດຕາມ:
- $ 20,000 in sales
- 200 ລາຍການຂາຍ
ດັ່ງນັ້ນຜູ້ຂາຍບາງຄົນໄດ້ຮັບການຍົກເວັ້ນທີ່ໄດ້ຮັບເອກະສານພາສີຈາກລັດຖະບານ. (ຜູ້ຂາຍ eBay ຄວນລາຍງານລາຍໄດ້ທັງຫມົດຈາກທຸລະກິດຂອງເຂົາເຈົ້າໂດຍບໍ່ວ່າຈະເປັນແບບຟອມນີ້ຫຼືບໍ່.) ດັ່ງນັ້ນການຂາຍບາງຢ່າງກ່ຽວກັບ eBay ສາມາດຢູ່ພາຍໃຕ້ radar ດັ່ງນັ້ນການເວົ້າ.
ວິທີຫນຶ່ງທີ່ຄົນທີ່ໄຮ້ພົມແດນທີ່ພະຍາຍາມເຮັດທຸລະກິດທີ່ມີເງິນເປື້ອນກໍ່ຄືການສ້າງລາຍຊື່ປອມໃນອີເບ. ມັນເບິ່ງຄືວ່າເປັນການຊື້ຂາຍທີ່ແທ້ຈິງ, ແຕ່ລາຄາແມ່ນອັດຕາເງິນເຟີ້ສໍາລັບປະເພດລາຄາ, ແລະລາຄາຂາຍບໍ່ມີຄວາມຫມາຍ.
ຫນຶ່ງໃນແຜນການດັ່ງກ່າວແມ່ນການນໍາໃຊ້ ແຜ່ນດິດ Disney Black Diamond VHS , ແຕ່ວ່າມັນອາດຈະຢູ່ໃນທຸກສິ່ງທຸກຢ່າງ. ນີ້ແມ່ນວິທີການເຮັດວຽກ.
ໃຫ້ເວົ້າວ່າ Jim ມີລູກຄ້າຜູ້ທີ່ຕ້ອງການຊື້ສິ່ງທີ່ຜິດກົດຫມາຍເຊັ່ນ: ຢາເສບຕິດ, ຊັບສິນທີ່ຖືກລັກ, ຫຼືອາວຸດ. ແທນທີ່ຈະສ້າງການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ມີເງິນສົດທີ່ເປັນອັນຕະລາຍແລະໂງ່ຈ້າ Jim ບອກລູກຄ້າຂອງຕົນວ່າເຂົາຈະຕັ້ງລາຍະການໃນ eBay ສໍາລັບລາຍະການເສພາະໃນລາຄາທີ່ສູງຫລາຍເຊັ່ນແຜ່ນ Disney Black Diamond VHS ຫຼັງຈາກນັ້ນລາວຈະສົ່ງການເຊື່ອມຕໍ່ກັບລາຍການກັບລູກຄ້າ. ນີ້ເອີ້ນວ່າ "ການຂາຍທີ່ກໍານົດໄວ້ກ່ອນ." ດັ່ງນັ້ນວິດີໂອອາດຈະມີລາຄາຢູ່ $ 5,000. ນັບຕັ້ງແຕ່ເທບວີດີໂອ VHS ເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ມີມູນຄ່າຫລາຍ, ບໍ່ມີໃຜຊື້ສິນຄ້າ, Jim ລູກຄ້າຈະຊື້ມັນ, ເງິນຜ່ານທາງ Paypal. ນອກຈາກນີ້, eBay ໄດ້ຮັບຄ່າທໍານຽມຂອງພວກເຂົາເພື່ອໃຫ້ພວກເຂົາມີຄວາມສຸກ, ແລະ Paypal ໄດ້ຮັບຄ່າບໍລິການຂອງຕົນ 3 ເປີເຊັນ.
ຈິມເອົາກ້ອນຫີນຫຼືສິ່ງທີ່ບໍ່ສໍາຄັນໄປຫາທີ່ຢູ່ຂອງລູກຄ້າແລະບໍ່ມີໃຜເປັນຄົນທີ່ສະຫລາດກວ່າ.
ເມື່ອການເຮັດທຸລະກໍາໄດ້ຈັດຂຶ້ນໃນອີເບ, ແລະເງິນແມ່ນຢູ່ໃນບັນຊີຂອງຈິມ, ເພິ່ນໄດ້ພົບກັບລູກຄ້າຂອງຕົນທີ່ຈະສົ່ງສິນຄ້າທີ່ແທ້ຈິງອີກເທື່ອຫນຶ່ງທີ່ອາດຈະເປັນຢາ, ອາວຸດ, ຫຼືບາງປະເພດການລ່ວງລະເມີດ. ການເຮັດທຸລະກໍາເກີດຂື້ນ, ເງິນໄດ້ປ່ຽນແປງມື, ສິນຄ້າທີ່ຜິດກົດຫມາຍ, ແລະທັງຫມົດນີ້ແມ່ນຢູ່ພາຍໃຕ້ radar.
ເປັນຫຍັງການລ່ວງລະເມີດເງິນໃນ eBay
ດີ, ແທ້, ສໍາລັບເຫດຜົນດຽວກັນການຟອກເງິນແມ່ນເຮັດໃນທຸລະກິດເງິນສົດ. ເພື່ອປ່ຽນຈຸດສຸມ. ການບິນພາຍໃຕ້ radar ໄດ້. ເພື່ອປະສົມປະສານການເຮັດທຸລະກໍາໃນບ່ອນທີ່ມັນບໍ່ຊັດເຈນ. eBay ສ້າງໄສ້ສັບສົນທີ່ມະຫັດສະຈັນທີ່ປະຊາຊົນ unscrupulous ສາມາດຊ່ອນຢູ່ຫລັງ. ລ້ານລາຍການແມ່ນຂາຍໃນ eBay ທຸກໆອາທິດ, ແລະບາງຢ່າງຂາຍຢ່າງຖືກກົດຫມາຍສໍາລັບຫລາຍຮ້ອຍຫລືຫຼາຍພັນໂດລາ. ສະນັ້ນມັນກໍ່ງ່າຍທີ່ຈະຜະສົມຜະສານກັບຝູງຊົນແລະປະສົບຜົນສໍາເລັດໃນການດຶງດູດເອົາແຜນການທີ່ຜິດກົດຫມາຍໃນຕະຫຼາດອອນໄລນ໌ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນໂລກ.
ຖ້າມັນເບິ່ງດີທີ່ຈະເປັນຈິງ, ມັນອາດຈະເປັນ!
ຄໍາເວົ້າທີ່ເກົ່ານີ້ຖືເປັນຄວາມຈິງຢູ່ທີ່ນີ້. ຖ້າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາລາຍຊື່ຄົບຖ້ວນແລະເບິ່ງສິ່ງທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ, ມັນອາດຈະບໍ່ແມ່ນ. ກັບຄືນໄປບ່ອນແຜ່ນດິດ Disney Black Diamond VHS, ບາງຄົນຂາຍໃນລາຄາຫຼາຍກວ່າ 50 ໂດລາ, ແຕ່ຂາຍໄດ້ຫຼາຍກວ່າ 20 ໂດລາ. ພວກເຂົາພຽງແຕ່ບໍ່ແມ່ນສິ່ງທີ່ມີຄຸນຄ່າໂດຍລວມເປັນປະເພດ. ໃນເວລາທີ່ປະຊາຊົນຮູ້ວ່າຂ້ອຍຂາຍໃນ eBay, ສິ່ງທໍາອິດທີ່ເຂົາເຈົ້າຖາມແມ່ນກ່ຽວກັບວິດີໂອ Disney Black Diamond VHS, ພວກເຂົາເຈົ້າມີຕູ້ທີ່ເຕັມໄປດ້ວຍພວກເຂົາຢູ່ເຮືອນ, ແລະພວກເຂົາຄວນຮຽນຮູ້ທີ່ຈະຂາຍໃນ eBay ເພື່ອໃຫ້ພວກເຂົາສາມາດເຂົ້າເງິນໄດ້. ແຕ່ຫນ້າເສຍດາຍ, ຂ້າພະເຈົ້າຕ້ອງບອກພວກເຂົາວ່າພວກເຂົາໄດ້ຖືກປະຕິເສດຢ່າງກວ້າງຂວາງ, ແລະການສົນທະນາທັງຫມົດເລີ່ມຂະຫຍາຍຕົວ. ຖ້າລາຄາຂາຍໃນ eBay ເບິ່ງຄືວ່າດີເກີນໄປທີ່ຈະເປັນຄວາມຈິງ, ມັນກໍ່ຄືກັນ. ດໍາເນີນການຄົ້ນຄ້ວາຕື່ມອີກແລະເບິ່ງກົດຫມາຍຂອງສະເລ່ຍ. ມັນອາດຈະມີເລື່ອງຫຼາຍກວ່າເລື່ອງທີ່ທ່ານເຫັນໃນຫນ້າຈໍຄອມພິວເຕີ້ຂອງທ່ານ.