ຂຽນແຜນທຸລະກິດ: ແຜນການເງິນ

ພາກສ່ວນດ້ານແຜນການເງິນຂອງແຜນທຸລະກິດ

ມັນແມ່ນຢູ່ໃນຕອນທ້າຍຂອງ ແຜນທຸລະກິດ ຂອງທ່ານ, ແຕ່ວ່າແຜນການທາງດ້ານການເງິນແມ່ນສ່ວນທີ່ກໍານົດວ່າແນວຄິດຂອງທຸລະກິດຂອງທ່ານແມ່ນເປັນໄປໄດ້ຫຼືບໍ່ແລະເປັນສ່ວນສໍາຄັນໃນການກໍານົດວ່າແຜນການຂອງທ່ານຈະສາມາດດຶງດູດການລົງທຶນໃດໆຢູ່ ຄວາມຄິດທຸລະກິດຂອງທ່ານ.

ໂດຍພື້ນຖານແລ້ວ, ແຜນການທາງດ້ານການເງິນປະກອບມີງົບການເງິນສາມ, ລາຍຮັບລາຍໄດ້ , ການຄາດຄະເນການໄຫລຂອງເງິນສົດ ແລະຕາຕະລາງ ງົບປະມານ ແລະການອະທິບາຍ / ການວິເຄາະສັ້ນໆຂອງບົດສະຫຼຸບເຫຼົ່ານີ້.

ບົດຄວາມນີ້ຈະນໍາພາທ່ານຜ່ານການກະກຽມຂອງແຕ່ລະບັນດາງົບການເງິນເຫຼົ່ານີ້. ທໍາອິດ, ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງລວບລວມຂໍ້ມູນທາງດ້ານການເງິນທີ່ທ່ານຕ້ອງການໂດຍການກວດສອບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງທ່ານ.

ຄິດວ່າ ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທຸລະກິດ ຂອງທ່ານຖືກແບ່ງອອກເປັນສອງປະເພດ; ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເລີ່ມຕົ້ນຂຶ້ນແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດໍາເນີນງານຂອງທ່ານ.

ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທັງຫມົດຂອງການເຮັດທຸລະກິດຂອງທ່ານຂຶ້ນແລະແລ່ນເຂົ້າໄປໃນຫມວດຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການເລີ່ມຕົ້ນ. ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເຫຼົ່ານີ້ອາດຈະປະກອບມີ:

• ຄ່າ ລົງທະບຽນທຸລະກິດ
• ໃບອະນຸຍາດທຸລະກິດແລະໃບອະນຸຍາດ
• ເລີ່ມ inventory
• ເງິນຝາກໃຫ້ເຊົ່າ
• ການຊໍາລະເງິນລົງໃນຊັບສິນ
• ການຊໍາລະເງິນລົງໃນອຸປະກອນ
• Utility set up fees

ນີ້ແມ່ນພຽງແຕ່ການຄິດໄລ່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການເລີ່ມຕົ້ນ; ບັນຊີລາຍຊື່ຂອງທ່ານເອງອາດຈະຂະຫຍາຍອອກໄວໆນີ້ເມື່ອທ່ານເລີ່ມຂຽນຂໍ້ມູນລົງ.

ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດໍາເນີນງານແມ່ນ ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຮັກສາທຸລະກິດຂອງທ່ານ . ຄິດວ່າສິ່ງເຫຼົ່ານີ້ເປັນສິ່ງທີ່ທ່ານກໍາລັງຈະຕ້ອງຈ່າຍໃນແຕ່ລະເດືອນ. ບັນຊີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດໍາເນີນງານຂອງທ່ານອາດປະກອບມີ:

• ເງິນເດືອນ (ເງິນເດືອນຂອງທ່ານແລະພະນັກງານ)

• ການຈ່າຍຄ່າເຊົ່າຫຼືການຈໍານອງ
• ໂທລະຄົມນາຄົມ
• Utilities
• ວັດ​ຖຸ​ດິບ
• ການເກັບຮັກສາ
• ການແຈກຢາຍ
• ໂປໂມຊັ່ນ
• ການຈ່າຍເງິນກູ້
• ເຄື່ອງ​ໃຊ້​ຫ້ອງ​ການ
• ບໍາລຸງຮັກສາ

ອີກເທື່ອຫນຶ່ງ, ນີ້ແມ່ນພຽງແຕ່ບັນຊີລາຍຊື່ບາງສ່ວນທີ່ຈະເຮັດໃຫ້ທ່ານໄປ. ເມື່ອທ່ານມີບັນຊີລາຍຊື່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດໍາເນີນງານຂອງທ່ານສົມບູນແລ້ວ, ທັງຫມົດຈະສະແດງໃຫ້ທ່ານຮູ້ວ່າມັນຈະເຮັດໃຫ້ທ່ານເຮັດທຸລະກິດຂອງທ່ານໃນແຕ່ລະເດືອນ.

Multiply ຈໍານວນນີ້ໂດຍ 6, ແລະທ່ານມີການຄາດຄະເນຫົກເດືອນຂອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດໍາເນີນງານຂອງທ່ານ. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ຕື່ມການນີ້ກັບທັງຫມົດຂອງທ່ານເລີ່ມຕົ້ນລາຍການຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ, ແລະທ່ານຈະມີຕົວເລກ ballpark ສໍາລັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການເລີ່ມຕົ້ນຂອງທ່ານສົມບູນ.

ຕອນນີ້ໃຫ້ພວກເຮົາເບິ່ງລາຍການທາງດ້ານການເງິນສໍາລັບແຜນທຸລະກິດຂອງທ່ານຮ່ວມກັນໂດຍເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍລາຍຮັບລາຍໄດ້.

ລາຍໄດ້ຂອງລາຍໄດ້

ບົດລາຍງານຜົນໄດ້ຮັບແມ່ນຫນຶ່ງໃນບັນດາງົບການເງິນສາມທີ່ທ່ານຕ້ອງປະກອບໃນພາກແຜນການເງິນຂອງແຜນທຸລະກິດ.

ລາຍວຽກລາຍໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນລາຍໄດ້, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ, ແລະກໍາໄລສໍາລັບໄລຍະເວລາໃດຫນຶ່ງ. ມັນເປັນຮູບແບບຂອງທຸລະກິດຂອງທ່ານທີ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າທຸລະກິດຂອງທ່ານຈະໄດ້ຜົນກໍາໄລໃນເວລາໃດກໍ່ຕາມ; ລາຍໄດ້ - ລາຍຈ່າຍ = ກໍາໄລ / ຂາດທຶນ.

ໃນຂະນະທີ່ທຸລະກິດທີ່ຖືກສ້າງຂຶ້ນໂດຍປົກກະຕິແລ້ວຜະລິດລາຍໄດ້ໃນແຕ່ລະງົບປະມານແຕ່ລະປີແຕ່ໃນແຕ່ລະ ປີງົບປະມານ ສໍາລັບຈຸດປະສົງຂອງແຜນທຸລະກິດ , ບົດລາຍງານກໍາໄຮຈະຕ້ອງໄດ້ສ້າງຂຶ້ນເລື້ອຍໆ - ປະຈໍາເດືອນສໍາລັບປີທໍາອິດ.

ນີ້ແມ່ນແບບສໍາຫຼວດລາຍໄດ້ສໍາລັບໄຕມາດທໍາອິດສໍາລັບທຸລະກິດການບໍລິການ. ມັນໄດ້ປະຕິບັດຕາມໂດຍຄໍາອະທິບາຍກ່ຽວກັບວິທີການດັດແປງບົດສະຫຼຸບລາຍຮັບນີ້ໃຫ້ກັບທຸລະກິດຜະລິດຕະພັນ.

YOUR COMPANY NAME
ງົບກໍາໄຮຂາດທຶນສໍາລັບໄຕມາດທີ 1 ຂອງປີ (ປີ)

Jan	Feb	Mar	ລວມ
ລາຍໄດ້
ບໍລິການ
ບໍລິການ 1
ບໍລິການ 2
ບໍລິການ 3
ບໍລິການ 4
ລວມບໍລິການ
Miscellaneous
ຄວາມສົນໃຈຂອງທະນາຄານ
Total Miscellaneous
ລາຍໄດ້ລວມ
ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ
ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໂດຍກົງ
ວັດສະດຸ
ອຸປະກອນເຊົ່າ
ເງິນເດືອນ (Owner)
ຄ່າແຮງງານ
Pension Expense
ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຄ່າຈ້າງແຮງງານ
ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໂດຍກົງທັງຫມົດ
ທົ່ວໄປແລະການບໍລິຫານ (G & A)
ບັນຊີແລະຄ່າທໍານຽມທາງດ້ານກົດຫມາຍ
ການໂຄສະນາແລະການສົ່ງເສີມ
Bad Debts
Bank Charges
ຄ່າເສື່ອມລາຄາແລະຄ່າຕັດຈໍາຫນ່າຍ
ປະກັນໄພ
ຄວາມສົນໃຈ
ຫ້ອງການເຊົ່າ
ໂທລະສັບ
Utilities
Credit Card Commissions
Credit Card Charges
Total G & A
TOTAL EXPENSES
ລາຍໄດ້ສຸດທິກ່ອນທີ່ຈະພາສີລາຍໄດ້
ພາສີເງິນໄດ້
NET INCOME

ບໍ່ທັງຫມົດຂອງປະເພດໃນລາຍງານນີ້ຈະນໍາໃຊ້ກັບທຸລະກິດຂອງທ່ານ. ອອກຈາກສິ່ງທີ່ບໍ່ສະຫມັກແລະເພີ່ມປະເພດທີ່ຈໍາເປັນເພື່ອດັດແປງແບບນີ້ກັບທຸລະກິດຂອງທ່ານ.

ການນໍາໃຊ້ແບບຟອມນີ້ເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງແຜນທຸລະກິດ, ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນເປັນຕາຕະລາງແລະຕື່ມຂໍ້ມູນໃນຕົວເລກທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບແຕ່ລະເດືອນ (ຕາມທີ່ລະບຸໄວ້ໃນລາຍການລາຍການ "ແຖວແຕ່ລະເດືອນ").

ຖ້າທ່ານມີທຸລະກິດຜະລິດຕະພັນ, ສ່ວນລາຍໄດ້ຂອງລາຍຮັບລາຍໄດ້ຈະແຕກຕ່າງກັນ. ລາຍໄດ້ຈະຖືກເອີ້ນວ່າການຂາຍ, ແລະການເກັບມ້ຽນສິນຄ້າຕ້ອງໄດ້ຮັບການຄິດໄລ່. ນີ້ແມ່ນຕົວຢ່າງທີ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງສິນຄ້າຄົງຄັງຖືກຄິດໄລ່ໃນສ່ວນລາຍໄດ້:

ຊື່​ບໍ​ລິ​ສັດ
ງົບກໍາໄຮຂາດທຶນສໍາລັບໄຕມາດທີ 1 ຂອງປີ (ປີ)

Jan	Feb	Mar	ລວມ
ລາຍໄດ້
ຂາຍ	$ 3000	$ 4,100	$ 4,300	$ 11,400
ຕົ້ນທຶນຂາຍສິນຄ້າ
Opening Inventory	$ 1000	$ 1500	$ 1500	$ 4000
ການຊື້	$ 1000	$ 1200	$ 1200	$ 3400
ການຂົນສົ່ງ	$ 200	$ 300	$ 350	$ 850
Minus Closing Inventory	- $ 1200	- $ 1000	- $ 900	- $ 3100
ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທັງຫມົດຂອງສິນຄ້າຂາຍ	$ 1000	$ 2000	$ 2150	$ 5150
Gross Profit	$ 2000	$ 2100	$ 2150	$ 6250

ສ່ວນສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງໃບລາຍງານລາຍໄດ້, ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ແມ່ນຄ້າຍຄືກັນກັບແບບທີ່ຂ້ອຍໄດ້ສະຫນອງໃຫ້ຢູ່ຂ້າງເທິງ.

ພ້ອມທີ່ຈະຍ້າຍໄປຫາບົດລາຍງານທາງດ້ານການເງິນທີ່ທ່ານຕ້ອງປະກອບໃນພາກແຜນການເງິນຂອງແຜນທຸລະກິດຂອງທ່ານ? ການໄຫລຂອງເງິນສົດແມ່ນຕໍ່ໄປ.

The Cash Flow Projection

ການສະແດງການ ໄຫລຂອງເງິນສົດ ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າເງິນສົດຄາດວ່າຈະໄຫລເຂົ້າແລະອອກຈາກທຸລະກິດຂອງທ່ານ. ສໍາລັບທ່ານ, ມັນເປັນເຄື່ອງມືທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບການຄຸ້ມຄອງການໄຫລຂອງເງິນສົດ, ຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຮູ້ເວລາທີ່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງທ່ານສູງເກີນໄປຫຼືໃນເວລາທີ່ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການຈັດເງິນລົງທຶນໄລຍະສັ້ນເພື່ອຈັດການກັບການໄຫລຂອງເງິນສົດ. ເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງແຜນທຸລະກິດຂອງທ່ານ, Cash Flow Projection ຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານມີຄວາມຄິດທີ່ດີກວ່າ ການລົງທຶນທີ່ ທ່ານ ຕ້ອງການຄວາມຕ້ອງການ ຂອງ ທຸລະກິດ .

ສໍາລັບເຈົ້າຫນ້າທີ່ກູ້ຢືມຂອງທະນາຄານ, Cash Flow Projection ສະເຫນີຫຼັກຖານວ່າທຸລະກິດຂອງທ່ານແມ່ນຄວາມສ່ຽງດ້ານການປ່ອຍສິນເຊື່ອທີ່ດີແລະວ່າມີເງິນສົດພຽງພໍໃນການເຮັດທຸລະກິດຂອງທ່ານເປັນ ຜູ້ສະຫມັກທີ່ດີສໍາລັບບັນຊີເງິນກູ້ ຫລື ເງິນກູ້ໄລຍະສັ້ນ .

ຢ່າສັບສົນກັບການຄາດຄະເນການໄຫລຂອງເງິນສົດດ້ວຍໃບລາຍງານການໄຫລຂອງເງິນສົດ. ລາຍລະອຽດຂອງການໄຫລຂອງເງິນສົດສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າເງິນສົດໄດ້ໄຫລເຂົ້າແລະອອກຈາກທຸລະກິດຂອງທ່ານ. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ, ມັນອະທິບາຍເຖິງການໄຫລຂອງເງິນສົດທີ່ເກີດຂຶ້ນໃນອະດີດ. Cash Flow Projection ສະແດງເງິນສົດທີ່ຄາດວ່າຈະໄດ້ຮັບການຜະລິດຫຼືໃຊ້ໃນໄລຍະເວລາທີ່ກໍານົດໄວ້ໃນອະນາຄົດ.

ໃນຂະນະທີ່ທັງສອງປະເພດຂອງບົດລາຍງານ Cash Flow ແມ່ນເຄື່ອງມືຕັດສິນໃຈສໍາລັບທຸລະກິດທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບທຸລະກິດ, ພວກເຮົາພຽງແຕ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບ Cash Flow Projection ໃນແຜນທຸລະກິດ. ທ່ານຈະຕ້ອງການສະແດງການຄາດຄະເນການໄຫລຂອງເງິນສົດສໍາລັບແຕ່ລະເດືອນພາຍໃນໄລຍະເວລາຫນຶ່ງປີເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງສ່ວນແຜນການທາງດ້ານການເງິນຂອງແຜນທຸລະກິດຂອງທ່ານ.

ມີສາມພາກສ່ວນໃນ Cash Flow Projection. ສ່ວນທໍາອິດລາຍລະອຽດຂອງລາຍໄດ້ເງິນສົດຂອງທ່ານ. ໃສ່ຕົວເລກຍອດຂາຍທີ່ຄາດຄະເນໄວ້ສໍາລັບແຕ່ລະເດືອນ. ຈົ່ງຈື່ໄວ້ວ່າເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນລາຍໄດ້ເງິນສົດ; ທ່ານຈະພຽງແຕ່ໃສ່ການຂາຍທີ່ເກັບກໍາໃນເງິນສົດໃນລະຫວ່າງເດືອນທີ່ທ່ານກໍາລັງປະຕິບັດ.

ສ່ວນທີສອງແມ່ນ ເງິນກູ້ຢືມ ຂອງທ່ານ. ເອົາປະເພດຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່າງໆຈາກຫນັງສືຂອງທ່ານແລະລາຍຊື່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເງິນສົດທີ່ທ່ານຄາດວ່າຈະຈ່າຍເດືອນນັ້ນສໍາລັບແຕ່ລະເດືອນ.

ສ່ວນທີສາມຂອງການສະ ແດງໂປຼແກຼມ Cash Flow ຄືການປຽບທຽບລາຍໄດ້ເງິນສົດໃຫ້ແກ່ການກູ້ຢືມເງິນສົດ. ໃນຂະນະທີ່ຄໍາວ່າ "reconciliation" ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າ, ພາກນີ້ເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍຍອດຍອດເປີດເຊິ່ງເປັນການບັນທຶກຈາກການດໍາເນີນງານຂອງເດືອນກ່ອນຫນ້າ. ລາຍໄດ້ຂອງເດືອນໃນປະຈຸບັນແມ່ນເພີ່ມຂຶ້ນໃນການດຸ່ນດ່ຽງນີ້; ເງິນກູ້ຢືມຂອງເດືອນທີ່ຜ່ານມາຈະຖືກລົບລ້າງ, ແລະຍອດເງິນສົດໃນການປັບຕົວແມ່ນຈະຖືກນໍາໄປສູ່ເດືອນຕໍ່ໄປ.

ນີ້ແມ່ນແບບສໍາຫຼວດສໍາລັບ Cash Flow Projection ທີ່ທ່ານສາມາດນໍາໃຊ້ສໍາລັບແຜນທຸລະກິດຂອງທ່ານ (ຫຼືຕໍ່ມາໃນເວລາທຸລະກິດຂອງທ່ານຂຶ້ນແລະແລ່ນ):

YOUR COMPANY NAME
CASH FLOW PROJECTIONS

Jan	Feb	Mar	Apr	ພຶດສະພາ	ມິຖຸນາ
ລາຍໄດ້ເງິນສົດ
ລາຍໄດ້ຈາກການຂາຍສິນຄ້າ
ລາຍໄດ້ຈາກການຂາຍບໍລິການ
ລາຍຈ່າຍເງິນທັງຫມົດ
ການຈ່າຍເງິນສົດ
ການຊໍາລະເງິນສົດໃຫ້ແກ່ຜູ້ສະຫນອງການຄ້າ
ການຄຸ້ມຄອງການແຕ້ມ
ເງິນເດືອນແລະຄ່າຈ້າງ
Promotion Expense Paid
ຄ່າທໍານຽມທີ່ເປັນມືອາຊີບຖືກຈ່າຍ
ການເຊົ່າ / ການຈ່າຍເງິນຈໍານອງ
ການປະກັນໄພຈ່າຍ
Telecommunications Payment
Utilities Payments
ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເງິນທັງຫມົດ
CASH FLOW
ເປີດງົບປະມານເງິນສົດ
CLOSING CASH BALANCE

ບ່ອນທີ່:

ດອກເບ້ຍຈ່າຍ = ເງິນລາຍໄດ້ທັງຫມົດ - ການຈ່າຍເງິນສົດທັງຫມົດ

ເງິນສົດເປີດ <ຍອດເງິນສົດປິດທ້າຍເດືອນທີ່ຜ່ານມາ

BALANCE = ເງິນສົດເປີດປິດ = ຄ່າເງິນສົດເປີດ + ເງິນສົດ

ເມື່ອອີກເທື່ອຫນຶ່ງ, ການນໍາໃຊ້ແບບຟອມນີ້ສໍາລັບທຸລະກິດຂອງທ່ານ, ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງລຶບແລະເພີ່ມປະເພດລາຍໄດ້ແລະເງິນກູ້ຢືມທີ່ເຫມາະສົມທີ່ໃຊ້ກັບທຸລະກິດຂອງທ່ານເອງ.

ໄພອັນຕະລາຍທີ່ສໍາຄັນໃນເວລາທີ່ວາງກັນເງິນ Cash Flow Projection ກໍາລັງມີຄວາມຮູ້ສຶກທີ່ດີກ່ຽວກັບການຂາຍທີ່ທ່ານຄາດໄວ້. ມາດຕາຂອງ Terry Elliott, 3 ວິທີການຂາຍການຄາດຄະເນ , ຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຫຼີກລ້ຽງການນີ້ແລະໃຫ້ຄໍາອະທິບາຍລະອຽດກ່ຽວກັບ ວິທີການຄາດຄະເນການຂາຍທີ່ຖືກຕ້ອງ ສໍາລັບ ການຄາດຄະເນການ ໄຫລຂອງເງິນສົດຂອງທ່ານ.

ເມື່ອໃດທີ່ທ່ານມີການຄາດຄະເນການໄຫລຂອງເງິນສົດຂອງທ່ານແລ້ວ, ມັນເປັນເວລາທີ່ຈະຍ້າຍໄປຢູ່ໃນປ້າຍດຸນ.

ແຜ່ນປ້າຍວົງກົມ

ໃບສະຫຼຸບສັງລວມແມ່ນລາຍງານງົບການເງິນສຸດທ້າຍທີ່ທ່ານຕ້ອງປະກອບໃນພາກແຜນການເງິນຂອງແຜນທຸລະກິດ. ໃບສະຫຼຸບໄດ້ສະແດງຮູບພາບທຸລະກິດຂອງທ່ານທີ່ມີມູນຄ່າສຸດທິຢູ່ໃນສະເພາະໃດຫນຶ່ງໃນເວລາ. ມັນສັງລວມຂໍ້ມູນທາງດ້ານການເງິນທັງຫມົດກ່ຽວກັບທຸລະກິດຂອງທ່ານ, breaking ຂໍ້ມູນທີ່ເປັນ 3 ປະເພດ; ສິນຊັບ, ຫນີ້ສິນແລະທຶນ.

ບາງຄໍານິຍາມທໍາອິດ:

ຊັບສິນ ແມ່ນຈຸດປະສົງທີ່ຊັດເຈນຂອງມູນຄ່າທາງດ້ານການເງິນທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍບໍລິສັດ.

ຄວາມຮັບຜິດຊອບເປັນຫນີ້ສິນທີ່ຫນີ້ສິນຂອງເຈົ້າຫນີ້ຂອງບໍລິສັດ.

ຄວາມເປັນ ຫນີ້ ແມ່ນຄວາມແຕກຕ່າງກັນໃນເວລາທີ່ ຫນີ້ສິນທັງຫມົດ ຖືກຫັກອອກ ຈາກຊັບສິນທັງຫມົດ .

ລາຍໄດ້ທີ່ເກັບໄວ້ແມ່ນລາຍໄດ້ທີ່ເກັບໄວ້ໂດຍບໍລິສັດສໍາລັບການຂະຫຍາຍຕົວ, ເຊິ່ງບໍ່ໄດ້ຈ່າຍເປັນເງິນປັນຜົນ.

ລາຍໄດ້ປະຈຸບັນແມ່ນລາຍໄດ້ສໍາລັບປີງົບປະມານຈົນເຖິງວັນທີສຸດທ້າຍ (ລາຍໄດ້ - ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຂາຍແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ).

ບັນຊີທັງຫມົດໃນບັນຊີລາຍຊື່ ທົ່ວໄປ ຂອງທ່ານແມ່ນຈັດປະເພດເປັນຊັບສິນ, ຫນີ້ສິນຫຼືທຶນ. ສາຍພົວພັນລະຫວ່າງພວກເຂົາແມ່ນສະແດງອອກໃນສະມະການນີ້: ຊັບສິນ = ຫນີ້ສິນ + ທຶນ .

ສໍາລັບຈຸດປະສົງຂອງ ແຜນທຸລະກິດ ຂອງທ່ານ, ທ່ານຈະສ້າງເອກະສານສະຫນັບສະຫນູນທາງດ້ານຮ່າງກາຍທີ່ມີຈຸດປະສົງເພື່ອສະຫຼຸບຂໍ້ມູນໃນໃບລາຍງານລາຍໄດ້ແລະການຄາດຄະເນການໄຫລຂອງເງິນສົດ. ໂດຍປົກກະຕິທຸລະກິດຈະກະກຽມເອກະສານຊ້ອນຫນຶ່ງຄັ້ງຕໍ່ປີ.

ນີ້ແມ່ນແບບສໍາຫຼວດສໍາລັບໃບດຸ່ນດ່ຽງທີ່ທ່ານສາມາດນໍາໃຊ້ສໍາລັບແຜນທຸລະກິດຂອງທ່ານ (ຫຼືຕໍ່ມາໃນເວລາທີ່ທຸລະກິດຂອງທ່ານແມ່ນຂຶ້ນແລະແລ່ນ):

YOUR COMPANY NAME
ຕາລາງປະຕິບັດຕາມວັນທີ່ __________ (Date)

ຊັບສິນ	$	ຫນີ້ສິນ	$
ຊັບ​ສິນ​ປັດ​ຈຸ​ບັນ		ຫນີ້ສິນຫມຸນວຽນ
ເງິນສົດໃນທະນາຄານ	ບັນຊີທີ່ຕ້ອງຈ່າຍ
Petty Cash	ພັກຜ່ອນຈ່າຍ
ສຸດທິເງິນສົດ	ພາສີເງິນໄດ້ຕ້ອງຈ່າຍ
Inventory	Customs Fees
Accounts Receivable	Pension Payable
Insurance prepaid	Union Dues ຕ້ອງຈ່າຍ
ລວມຊັບສິນທັງຫມົດ	Medical payable
Workers Compensation Payable
ພາສີລັດ / ຈັງຫວັດທີ່ຕ້ອງຈ່າຍ
ສິນຊັບຄົງທີ່:	ລວມຫນີ້ສິນຫມຸນວຽນ
ທີ່ດິນ
ອາຄານ	ຫນີ້ສິນໄລຍະຍາວ
ຄ່າເສື່ອມລາຄາຫນ້ອຍ	ເງິນກູ້ໄລຍະຍາວ
Net Land & Buildings	Mortgage
ລວມຫນີ້ສິນໄລຍະຍາວ
ອຸປະກອນ
ຄ່າເສື່ອມລາຄາຫນ້ອຍ	ຫນີ້ສິນທັງຫມົດ
Net Equipment
ຄວາມ​ທ່ຽງ​ທໍາ
EARNINGS
ທຶນຂອງເຈົ້າຂອງ - ທຶນ
ເຈົ້າຂອງ - ແຕ້ມ
ຜົນປະກອບການເກັບໄວ້
ກໍາໄຮສຸດທິໃນປະຈຸບັນ
Total Earnings
TOTAL EQUITY
ຊັບ​ສິນ​ທັງ​ຫມົດ	ຫນີ້ສິນແລະກໍາໄລ

ອີກເທື່ອຫນຶ່ງ, ແບບນີ້ແມ່ນຕົວຢ່າງຂອງປະເພດທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂອງສິນຊັບແລະຫນີ້ສິນທີ່ສາມາດນໍາໃຊ້ກັບທຸລະກິດຂອງທ່ານ. ແຜ່ນບັນຊີຈະຜະລິດບັນຊີທີ່ທ່ານຕັ້ງໄວ້ໃນປື້ມ ທົ່ວໄປ ຂອງທ່ານ. ທ່ານອາດຈໍາເປັນຕ້ອງແກ້ໄຂປະເພດຕ່າງໆໃນແບບເອກະສານດຸ່ນດ່ຽງຂ້າງເທິງເພື່ອໃຫ້ເຫມາະກັບທຸລະກິດຂອງທ່ານເອງ.

ເມື່ອທ່ານມີປື້ມຍອດເງິນຂອງທ່ານສໍາເລັດແລ້ວ, ທ່ານພ້ອມທີ່ຈະຂຽນບົດສະຫຼຸບຂອງແຕ່ລະງົບການເງິນສາມຄັ້ງ. ໃນເວລາທີ່ທ່ານຂຽນລາຍການວິເຄາະເຫຼົ່ານີ້, ທ່ານຕ້ອງການໃຫ້ພວກເຂົາສັ້ນແລະກວມເອົາຈຸດເດັ່ນ, ແທນທີ່ຈະຂຽນບົດວິເຄາະໃນລະດັບຄວາມເລິກ. ບັນດາງົບການເງິນດ້ວຍຕົນເອງ (ໃບລາຍງານຜົນໄດ້ຮັບ, ການຄາດຄະເນການໄຫລຂອງເງິນສົດແລະເອກະສານຊ້ອນ) ຈະຖືກຈັດໄວ້ໃນເອກະສານຊ້ອນທ້າຍຂອງແຜນທຸລະກິດຂອງທ່ານ.